Know Your Customer (KYC)
Знай своего клиента.
ТРЕБОВАНИЕ:
Банки обязаны идентифицировать личность клиента и источник его денег ПЕРЕД открытием счета. Это борьба с терроризмом и отмыванием. Если банк требует объяснить, откуда пришли 10 млн рублей — это процедура KYC/AML. Отказ предоставить документы ведет к блокировке счета.
ПРОСТЫМИ СЛОВАМИ:
Понимание терминологии — это ваша защита. Банкиры и юристы часто используют "птичий язык", чтобы запутать клиента или скрыть невыгодные условия. Зная точное определение, вы сможете задавать правильные вопросы и отстаивать свои права.
ТРЕБОВАНИЕ:
Банки обязаны идентифицировать личность клиента и источник его денег ПЕРЕД открытием счета. Это борьба с терроризмом и отмыванием. Если банк требует объяснить, откуда пришли 10 млн рублей — это процедура KYC/AML. Отказ предоставить документы ведет к блокировке счета.
ПРОСТЫМИ СЛОВАМИ:
Понимание терминологии — это ваша защита. Банкиры и юристы часто используют "птичий язык", чтобы запутать клиента или скрыть невыгодные условия. Зная точное определение, вы сможете задавать правильные вопросы и отстаивать свои права.